当今的银行客户关心他们的资金以及移动设备上的内容。从智能手机上的贷款资格预审到在笔记本电脑上探索信用卡选项，客户已经完全接受了数字时代给银行业务带来的便利。

但由于可供选择的选项数量众多，客户向多家银行寻求服务的情况并不少见。房主可以通过一家金融机构获得抵押贷款，通过另一家金融机构获得个人贷款，并通过不同的银行和零售网点获得多张信用卡。

由于客户的需求和日益激烈的竞争，银行需要采用以客户为中心的现代服务方式，使得CRM在银行业中的重要性比以往任何时候都更加重要。

什么是银行业的CRM？

客户关系管理(CRM) 在任何以客户为中心的行业中都至关重要。对于银行来说，它是实现销售和营销目标并超越客户期望的特别有用的工具。

CRM 软件是一种量身定制的解决方案，可帮助银行实施以客户为中心的战略。在一个系统下，银行出纳员和员工可以：

存储客户数据，例如联系信息、使用的产品和互动。

安排约会、发送个性化电子邮件并回复社交媒体帖子。

使用注释或新信息实时更新客户资料。

可视化、培育和管理销售渠道中的潜在客户。

创建分析客户行为、活动绩效等的报告。

使用银行CRM的商业优点

CRM 在每个行业都很重要，尤其是对于银行业，它们可以帮助组织提供更加个性化的客户体验。

根据一项针对金融服务客户的全球研究，发现67% 的人愿意向银行提供更多信息，如果这意味着他们将获得新的福利，71% 的人表示他们将得到计算机生成的支持的全面支持银行流程。

由于客户已经准备好并愿意与银行分享他们的信息，因此没有理由不实施可以实现以下优势的CRM：

利用每个客户的360度视图

银行CRM 是一个集成系统，可以与其他银行软件程序集成，以提供每个客户帐户的单一视图。客户采取的每个预定操作，从在ATM 存钱到请求有关某种类型贷款的信息，都可以记录在您的CRM 中。这使您可以快速轻松地更深入地了解他们的习惯和个人偏好，这可以帮助您使某些产品与他们的财务目标保持一致。

提高客户保留率

由于客户选择网上银行解决方案而不是面对面的体验，因此对于许多组织来说，开发一种培养长期关系的方法可能很困难。借助银行CRM，您可以轻松掌握大量数据，这些数据可用于主动提供个性化服务。由于您的CRM 使您能够记录客户注释和个人信息，因此您可以增强每一次体验。

例如，如果银行出纳员在客户资料中添加一条注释，表明他们正在询问某种类型的贷款，贷款部门可以通过电子邮件向他们发送有用的资源，解释他们的选择。向客户表明您正在倾听他们的意见并努力改善他们在银行的体验，这是提高忠诚度的战略方法。

实现更快的流程

通过单一、统一的系统，任何银行员工都可以访问客户文件，快速了解账户状态。

例如，如果客户联系呼叫中心，与他们交谈的员工可以实时更新他们在CRM 中的个人资料。当客户访问当地银行分行时，银行出纳员将能够通过与呼叫中心的互动看到单据。这消除了任何重复的对话，让银行出纳员能够全面了解客户。

使用洞察力改进销售和营销工作

来自CRM 的数据可以编译成报告，以便您可以更深入地了解客户。从那里，您可以确定趋势、成功的营销活动和需要改进的领域，以帮助您预测客户需求并定制未来的营销工作。您还可以使用客户档案中的数据来确定交叉销售和追加销售的领域。

例如，如果客户在银行存款，出纳员可以全面查看他们的个人资料，并通知客户他们可能感兴趣或有资格获得的新产品，例如白金信用卡。

使您的员工更有效率

由于所有客户信息都可在一个CRM 系统下获取，员工无需搜索电子邮件或检查多个平台来获取快速问题的答案。重复性的管理任务被消除，因此员工可以花更少的时间浏览数据，而有更多的时间来培养客户关系。

总结

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